شرح قواعد إدارة المخاطر في التداول بالصور

- ما هي ادارة المخاطر عموما بأختصار ؟ هي تحديد المخاطر غير المقبولة وتحليلها وتقييمها والتحكم فيها وتجنبها أو تقليلها أو القضاء عليها. 

- ما هي المخاطر التي يواجهها المتداول ؟ إنها المخاطر الدائمة المتمثلة في إغلاق صفقة سيئة بخسارة حيث لا يستطيع المتداول التحكم في تحركات الأسعار ولا يمكنه التأكد بنسبة 100% من نتائج تجارته. ومع ذلك، من الممكن التحكم في العديد من الأشياء الأخرى مثل متى تتداول ومتى لا تتداول، وماذا تتداول، ومتى تخرج من الصفقة، وحجم المركز الذي يجب فتحه. عندما تفتح صفقة، يمكنك معرفة أسوأ سيناريو إذا كان لديك آليات أمان. 

على سبيل المثال: إذا كان لديك أمر وقف الخسارة، فأنت تعلم أن خسارتك القصوى في هذه الصفقة لن تتجاوز حجم وقف الخسارة. وهذا يعني أنه لا ينبغي لك أن تقلق بشأن الخسارة ويمكنك التركيز على الفوز.

- كن متداولاً متحكماً : نقارن بين طريقتين للتداول : التداول المتهور والتداول المتحكم. لا يتبع المتداول المتهور نهجاً منهجياً ولا يستخدم أوامر وقف الخسارة. يخاطر مثل هذا المتداول بالأموال التي لا يستطيع تحمل خسارتها. ونتيجة لذلك، يكون هذا المتداول تحت ضغط مستمر - وهو ما يدفعه إلى اتخاذ قرارات غير مدروسة.

من ناحية أخرى، يتمتع المتداول المتحكم بنظام تداول يناسب شخصيته. فهو يستخدم قواعد إدارة المخاطر ويتداول بأموال إضافية. مثل هذا المتداول متعلم نشط ومستقر نفسياً، وبالتالي، سيكون قادراً على البقاء في السوق لفترة طويلة ليصبح محترفاً.

بالإضافة إلى ذلك، لاحظ أنه كلما زادت الخسارة التي يتكبدها حسابك، كلما كان من الصعب استعادة رأس مالك إلى الوضع الأولي. على سبيل المثال، إذا كان لديك 100 دولار وخسرت 50 دولارًا (50٪ من رأس مالك)، فستحتاج إلى زيادة الـ 50 دولارًا التي لديك بنسبة 100٪ لاستعادة حسابك إلى 100 دولار. الخلاصة هي أنه من الضروري أن تكون حذرًا ولا تدع خسائرك تستمر.

- أهمية تحديد حجم المركز في التداول: يكمن سر الحد من الخسائر في 3 نقاط وهما تحديد حجم المركز – الرافعة المالية – وقف الخسارة. تحديد حجم المركز هو تقنية تحدد عدد الوحدات التي يجب عليك تداولها لتحقيق المستوى المطلوب من المخاطرة من المهم جدًا اختيار حجم المركز بحكمة. 

- القاعدة الذهبية للمتداولين ذوي الخبرة: لا تخاطر بأكثر من 1-2% من الوديعة في صفقة واحدة. ألق نظرة على الجدول أدناه.

يظهر الجدول متداولين بنفس المبلغ الأولي من المال - 20000 دولار. الفرق هو أن الأول يخاطر بنسبة 2% من حسابه في كل صفقة، بينما يخاطر الثاني بنسبة 10% من حسابه في كل صفقة. إذا كان لدى كل متداول 10 صفقات خاسرة على التوالي، فإن الصفقة الأولى ستبقى بمبلغ 16675 دولارًا، بينما ستبقى الصفقة الثانية بمبلغ 7748 دولارًا فقط.

- الرافعة المالية والهامش : يوفر وسطاء الفوركس للمتداول فرصة التداول بمبلغ أكبر من رصيد حسابه. وهذا ما يسمى بالتداول القائم على الهامش. الهامش هو مبلغ من المال تحتاج إلى امتلاكه في حسابك من أجل شراء عملة بالائتمان أو بعبارة أخرى، لفتح صفقة بمبلغ أكبر لديك في الرصيد. يحدد وسطاء الفوركس متطلبات الهامش للعملاء. عادة، يساوي الهامش 1-2% من حجم المركز. يمكن أيضًا الإشارة إلى متطلب الهامش بنسبة 1% باسم الرافعة المالية 100:1 , بأختصار الرافعة المالية = القوة الشرائية/رأس المال المستثمر

مثال على التداول بالهامش: إذا قمت بتداول لوت قياسي واحد من زوج EUR.USD (100,000 دولار) بينما لديك 1,000 دولار فقط في حسابك، فهذا يعني أنك تستخدم رافعة مالية بنسبة 1:100. بعبارة أخرى، مقابل كل دولار واحد لديك في حسابك، يمكنك إجراء صفقة بقيمة 100 دولار. في سوق الفوركس، يتداول المتداولون برافعات مالية بنسبة 50:1، 100:1، 200:1 أو حتى أعلى حسب الوسيط واللوائح. إن القدرة على استخدام رافعة مالية عالية تميز الفوركس عن الأسواق الأخرى ولكن ايضا تكون الخسائر مرتفعة جدا.

مثال اخر عن التداول بالهامش: إذا قمت بالتداول برافعة مالية 1,000 دولار و100:1، فستكون قادرًا على فتح صفقات بقيمة 100,000 دولار. في هذه الحالة، فإن ربح 1000 دولار يعني 100% من الربح بالنسبة لك. إذا لم تستخدم الرافعة المالية وربحت نفس الـ 1000 دولار، فسوف تضطر إلى توفير المبلغ بالكامل (100000 دولار) لحسابك. ستكون نسبة ربحك أقل (1000 دولار\100000 دولار = 1%). وينطبق نفس الشيء على الخسائر: حيث تعمل المراكز ذات الرافعة المالية على تضخيم الخسائر.

واخير نلخص ما سبق على الرغم من المزايا الواضحة للرافعة المالية، يتعين على المتداولين توخي الحذر. الرافعة المالية هي سلاح ذو حدين: فهي تزيد من مكاسبك وخسائرك. ونتيجة لذلك، نوصي باستخدام أوامر وقف الخسارة للحد من الخسائر المحتملة عند التداول بالرافعة المالية. ايضا انتبه لمستوى الهامش وهو عدد المرات التي يمكن فيها تغطية الهامش المستخدم بقيمة حسابك. إنه المؤشر الرئيسي لمدى تقلب نتائج التداول الخاصة بك. كلما انخفض مستوى الهامش الخاص بك، كلما واجهت تقلبات أكبر في الأسهم. إذا كان مستوى الهامش الخاص بك أقل من 500%، فهذا يعني أنك ربما تخاطر كثيرًا بحسابك.

- إدارة المخاطر في MT4/5 نسبة المخاطرة إلى المكافأة : نسبة المخاطرة إلى المكافأة هي مقدار الربح الذي تخطط للحصول عليه من موقف ما مقارنة بما تخاطر به في حالة الخسارة. ببساطة، إذا كان وقف الخسارة يساوي 10 نقاط وجني الأرباح يساوي 50 نقطة، فإن نسبة المخاطرة/المكافأة لديك هي 1:5. من أجل زيادة فرصك في الحصول على الربح، يوصى بأن تكون نسبة المكافأة أكبر من المخاطرة دائمًا. فكلما كانت المكافآت المحتملة أكبر، كلما كان عدد الصفقات الفاشلة التي يمكن لحسابك تحملها في وقت واحد أكبر. إذا كانت نسبة المخاطرة/المكافأة لديك 1:5، فإن صفقة ناجحة واحدة ستدعمك خلال 5 صفقات سيئة بنفس النسبة.

تعتمد نسبة المخاطرة/المكافأة التي تختارها على أسلوب التداول الخاص بك وكذلك ظروف السوق (مستوى التقلب، حالة السوق - الاتجاه أو النطاق). لا يوجد حل عالمي هنا. نوصي بالحفاظ على نسبة المكافأة أعلى من المخاطرة لمعظم الصفقات. عند التداول في الاتجاه، يمكن أن تكون نسبة المخاطرة/المكافأة 1:2 أو 1:3. عند دخول السوق عند كسر مستوى معين، قد يكون من الحكمة اختيار نسبة مخاطرة/مكافأة 1:4 أو 1:5. عند التداول في نطاق، قد يكون 1:1 مناسبًا.

- تنويع الاستثمار : التنويع هو أحد مبادئ الاستثمار الرئيسية. لا يجب عليك "وضع البيض في سلة واحدة"، لأن شيئًا ما قد يحدث خطأ في هذه السلة. الحل هو تطبيق مبدأ المحفظة وتداول العديد من أزواج العملات. تأكد، مع ذلك، من معرفتك بأزواج العملات هذه (العوامل التي تحرك العملات). كل عملة لها ميزاتها الخاصة. قد تكون فكرة جيدة أن تجرب أولاً التداول على حساب تجريبي لمعرفة كيفية تفاعل الزوج مع الأخبار المختلفة.

- اتبع خطة في التداول: ما يجعل التداول محفوفًا بالمخاطر هو عقلية التنفيذ الخاطئة. السلبيات والخسائر أمر طبيعي. لا يمكنك التحكم في أي تجارة ستكون جيدة وأيها لن تكون كذلك. توجد المخاطر عندما لا تعرف ماذا تفعل عندما تنحرف عن خطة التداول الخاصة بك. لذالك خطة التداول هي شيء فردي للغاية ,يحتاج كل متداول إلى خطة تداول مخصصة. يجب أن تتضمن هذه الخطة توقعاتك الشخصية وقواعد إدارة المخاطر وأنظمة التداول. مثل المثل الامريكي "بالفشل في التخطيط، فأنت تخطط للفشل" إن وجود خطة سيساعدك على تنظيم أفكارك والتحكم في عواطفك وتجنب القرارات التي تتخذها على عجل.

- كن متداولًا مستمر بتدريب وتعليم نفسك: استثمر الوقت في تعلم المزيد عن التداول وتحليل السوق. اقرأ المقالات والكتب وشاهد مقاطع الفيديو وشارك في الندوات عبر الإنترنت والندوات. إن الزيادة المستمرة في معرفتك بالسوق هي أفضل نوع من التأمين ضد القرارات السيئة.